års samlad erfarenhet
års samlad erfarenhet
Crescits organisation är utformad för att skapa värde för våra investerare genom starka team, tydliga processer och en rigorös kontrollmiljö. Med förvaltningsteamet i centrum säkerställer vi att varje investeringsbeslut baseras på djupgående expertis och noggrann analys, vilket ger en trygg och effektiv investeringsprocess.
Vi har byggt en struktur som kombinerar branschens bästa kompetenser. Vårt förvaltningsteam arbetar nära våra oberoende riskkontrollfunktioner för att säkerställa att alla investeringsbeslut inte bara maximerar potentialen, utan också uppfyller våra höga krav på riskhantering och regelefterlevnad.
Genom att handplocka en styrelse av erfarna branschexperter har Crescit skapat en kultur som ställer höga krav på oss själva och våra samarbetspartners. Styrelsen bidrar med värdefull vägledning och granskar löpande verksamheten för att upprätthålla högsta standard inom både förvaltning och riskkontroll.
Med en tydlig uppdelning mellan förvaltning och kontrollfunktioner kan vi minimera risker och optimera prestanda, vilket ger våra investerare både trygghet och förutsägbarhet. Crescits organisation är utformad för att leverera stabilitet och kvalitet, oavsett marknadsförhållanden. Genom att samarbeta med ledande aktörer skapar Crescit en optimerad organisation som kan fokusera fullt ut på förvaltning och investeringsbeslut.
Jonas Granholm är verkställande direktör i Crescit. Jonas är ansvarig för fondernas förvaltning. Tidigare fungerade han som globalt ansvarig för förvaltningen av Skanska-koncernens samtliga pensionsstiftelser. Lång erfarenhet från styrelsearbete i olika bolag och stiftelser utomlands så väl som i Sverige, riskkontroll, analys samt förvaltare av Skanskas svenska pensionsstiftelser. Fördjupade studier i finansiell ekonomi vid Handelshögskolan i Stockholm samt Rensselaer Polytechnic Institute, USA. Ekonomie magister från Svenska Handelshögskolan i Finland.
Simon Borgefors är ansvarig för trading, portföljhantering och analysarbete. Simon har mångårig erfarenhet av kapitalförvaltning och optionshandel och har arbetat för Crescit sedan 2018. Simon har en civilingenjörsexamen från Kungliga Tekniska Högskolan och bidrar med värdefull analytisk och teknisk kompetens till företagets verksamhet. Simon fungerar även som sekreterare i styrelsen.
Gustav Lundeborg är vice verkställande direktör i Crescit. Gustav är ansvarig för fondernas förvaltning. Tidigare fungerade Gustav som förvaltare av Skanska-koncernens svenska pensionsstiftelse. Gustav har även varit ränte- och valutahandlare på Skanska under flera år. Gustav har en ekonomie magisterexamen från Uppsala universitet.
Crescit organiserar sin riskhantering enligt en tredelad försvarslinje för att säkerställa att risker hanteras effektivt och att verksamheten bedrivs i enlighet med interna policys och externa regelverk.
Första försvarslinjen – Operativ riskhantering: Den första linjen utgörs av den dagliga verksamheten, som ansvarar för att identifiera, hantera och minimera risker i det löpande arbetet. Detta inkluderar både interna processer och externa partners, såsom Wahlstedt och Sageryd AB (WS) samt SEB, som stödjer verksamheten i att balansera risk och avkastning inom ramen för Crescits strategi.
Andra försvarslinjen – Oberoende övervakning och kontroll: Den andra linjen har en kontrollerande och övervakande roll för hela verksamheten, inklusive fonderna. Den består av en oberoende Riskfunktion och Regelefterlevnadsfunktion, som säkerställer att riskhanteringen inom första linjen bedrivs korrekt och enligt gällande regelverk. Riskfunktionen övervakar och analyserar bolagets totala riskexponering och ser till att strategier och processer för riskhantering följs. Regelefterlevnadsfunktionen kontrollerar att verksamheten lever upp till interna policys och externa regelkrav. Båda funktionerna rapporterar direkt till styrelsen, vilket skapar transparens och ansvarstagande.
Tredje försvarslinjen – Internrevision: Den tredje linjen utgörs av en oberoende internrevisionsfunktion. Internrevisionen granskar och utvärderar arbetet i både den första och andra försvarslinjen för att säkerställa att riskhanteringsprocesser, regler och riktlinjer följs och är effektiva. Denna funktion bidrar till att stärka organisationens motståndskraft och långsiktiga hållbarhet
Styrelsen har utsett Wahlstedt och Sageryd AB (WS) som ansvariga för fondens administration. Alla portföljtransaktioner som utförs eller placeras av Crescit sammanställs och rapporteras av WS.
I samband med att en portföljtransaktion utförs eller placeras av Crescit ska motparten skicka affärsunderlaget (notan) till WS elektroniskt. I samband med detta ska Crescit registrera transaktionen i en WEB-klient och WS får därigenom omedelbart kännedom om transaktionen. Därefter ”matchar” WS affärsunderlaget från motparten med registringen i WEB-klienten som utförts av Crescit. WS ska meddela Crescit vid eventuella avvikelser mellan affärsunderlaget och Crescits registrering. WS kontrollerar även att eventuella courtagebelopp överensstämmer med eventuella avtal med motparten. WS ska instruera förvaringsinstitutet för avveckling av portföljtransaktionen.
Wahlstedt Sageryd tillhandahåller backofficetjänster och tilläggstjänster inom ekonomi och redovisning för fondbolag och institutionella kapitalförvaltare. Outsourcingen föddes för 20 år sedan i nära samarbete med kund och har vuxit allt sedan dess. WS Backoffice administrerar kundportföljer med precision och noggrannhet och har nolltolerans för fel som ledord. Tillsammans med WS CRM-grupp och med W&P:s ambitiösa finansexperter samt i nära samarbete med advokatbyrån Nihlmark & Zacharoff levereras högsta tänkbara kundservice.
För fonden Crescit ansvarar SEB Risk and valuation services för den dagliga värderingen och riskberäkningen som används till alla limitberäkningar. SEB ansvarar för beräkningen av den månatliga NAV beräkningen.
För Protect har Wahlstedt & Partners för samma ansvarområde.
Styrelsen har utsett SEB Risk and valuation services som risk och värderings ansvarig för fonden Crescit. Oberoende från förvaltning beräknas, risker, exponeringar, likviditet, stresstester och värderingar. SEB erhåller positionsunderlag från administrationen och utför dagligen beräkningar och månatligen, i samband med NAV, officiella värderingen till grund för fondens handelskurser.
För fonden Protect har styrelsen valt att utse Wahlstedt & Partners (WP) till externvärderare. Värderingsenheten inom WP arbetar nära både riskkontroll och administrationen och delar positionssystem för realtidsuppdateringar.
Riskfunktionen, ansvarar för att säkerställa att förvaltningen inte strider mot de begränsningar som fondernas limiter stipulerar. Såväl de externa som den interna limiterna kontrolleras dagligen. avseende VaR eller stresstester som har fastställts i fondbestämmelser samt i de interna limiter som fastställts av styrelse eller VD och att eventuella överträdelser åtgärdas så snart det är möjligt och i andelsägarnas intresse. Riskfunktionen ansvarar också för att granska värderingen av derivaten samt beräkningar av VaR och stresstester för att säkerställa kvaliteten i rapporterna.
För en djupare beskrivning av riskfunktionens ansvarsområden och arbetsuppgifter, system, identifiering, uppföljning och kontroll är det viktigt att investerarna tar del av informationen i fondens riskinstruktion som går få från bolaget.
Wahlstedt & Partners AB (W&P), står under Finansinspektionens tillsyn sedan 2014, ansvarar för riskhanteringen med Tobias Färnlycke som ansvarig för Crescitskonto. Funktionen arbetar oberoende av portföljförvaltningen och säkerställer att fondbolaget kan övervaka och bedöma risker i enlighet med lag och fondbestämmelser.
Marie har tidigare arbetat på SEB som kapitalförvaltare, private banker och trader. Marie har även bakgrund som VD för ett fondbolag och ett värdepappersbolag med säte i Luxemburg. Marie blev medlem i advokatsamfundet 2011.
Regelefterlevnadsfunktionen är direkt underställd Styrelsen och oberoende Crescits operativa verksamhet. Regelefterlevnads-funktionen är en permanent del av Crescits organisation.
Styrelsen har utsett Advokatfirman Apriori (”Apriori”) med advokat Marie Friman som ansvarig för Regelefterlevnadsfunktionen. Crescit och Apriori har ingått ett uppdragsavtal som reglerar uppdragets omfattning och ansvarsförhållanden.
Regelefterlevnadsfunktionens huvudsakliga ansvarsområden utgörs av skydd för kunder, uppförande på marknaden, förhindrande av penningtvätt och finansiering av terrorism, och tillstånds- och tillsynsfrågor. Med beaktande av ansvarsområdena ska Regelefterlevnadsfunktionen fullgöra ett stort antal arbetsuppgifter i Crescits verksamhet.
Regelefterlevnadsfunktionen ska vid behov även samarbeta och koordinera sitt arbete med Riskfunktionen samt Internrevisionsfunktionen.
För en ingående beskrivning av regelefterlevnadsfunktionens ansvarsområden och arbetsuppgifter kan en potentiell investerare ta del av informationen i fondens instruktion för regelefterlevnad som går att få från bolaget
Internrevisionsfunktionen är direkt underställd Styrelsen och oberoende Crescits operativa verksamhet. Internrevisionsfunktionen är en permanent del av Crescits organisation.
Styrelsen har utsett Nexia Revision Stockholm AB (”Nexia”) med Anders Fornstedt som Internrevisor. Crescit och Nexia har ingått ett uppdragsavtal som reglerar uppdragets omfattning och ansvarsförhållanden. I de fall då Internrevisionsfunktionen inte kan fullgöra sitt uppdrag på grund av jäv eller bristande kompetens inom det granskande området ska externa resurser upphandlas för att biträda Internrevisionsfunktionen i sitt granskningsuppdrag.
Internrevisionsfunktionens aktiviteter ska vid behov samordnas med granskningsuppdrag som utförs av externa revisorer. Crescits externa revisorer är ansvariga för granskning av årsredovisningar (inkluderande finansiell rapportering) och därtill hörande dokument.
Crescits internrevisionsfunktion ska utifrån den revisionsplan som fastställs av Styrelsen undersöka och bedöma om Crescits system, interna kontrollmekanismer och rutiner är lämpliga och effektiva. Vidare skall interrevisionen utfärda rekommendationer på grundval av det arbete som utförs och kontrollera att dessa rekommendationer följs, samt rapportera vad gäller internrevisionsfrågor till Styrelsen och VD.
Internrevisionsfunktionen ska kontrollera att eventuella anmärkningar och rekommendationer från externa revisorer åtgärdas och följs upp. Internrevisionsfunktionen ska även, vid behov, delta i möten med Crescits externa revisorer.
För en ingående beskrivning av internrevisionens ansvarsområden och arbetsuppgifter kan en potentiell investerare ta del av informationen i fondens instruktion för internrevision som finns hos fondbolaget.
Nexia Revision i Stockholm tillhör Nexia International som är ett internationellt nätverk av lokala revisions- och konsultbyråer. Nexia Revision Stockholm grundades 1997 och idag är vi topp 15 på listan av de största revisionsorganisationerna i världen. Förutom gedigen kompetens erbjuder vi våra kunder hög kvalitet, tillgänglighet, bästa möjliga service och ett stort personligt engagemang. I Stockholm är vi ca trettio medarbetare och nu ska vi bli fler.
IT-säkerhet och molntjänster hanteras av High performance systems.
Avstämning samt flytt av säkerheter för derivathandel hanteras SEB Collateral management
Bokföring, administration och betalningar för fondbolaget hanteras av Wahlstedt & Sageryd
Anton Alsö sitter sedan hösten 2024 i Crescits styrelse. Anton är senior portföljförvaltare på Mandatum Asset Management och ansvarar för förvaltning av Nordiska högränteobligationer. Anton har lång erfarenhet av kapitalförvaltning men även från investment banking där han har jobbat med framförallt rådgivning inom restruktureringar. Anton är utbildad vid Växjö Universitet och har som medförfattare publicerat boken Regelfrågor på den svenska företagsobligationsmarknaden.
Jonas Granholm är verkställande direktör i Crescit. Jonas är ansvarig för fondens förvaltning. Tidigare fungerade han som globalt ansvarig för förvaltningen av Skanska-koncernens samtliga pensionsstiftelser. Lång erfarenhet från styrelsearbete i olika bolag och stiftelser utomlands så väl som i Sverige, riskkontroll, analys samt förvaltare av Skanskas svenska pensionsstiftelser. Fördjupade studier i finansiell ekonomi vid Handelshögskolan i Stockholm samt Rensselaer Polytechnic Institute, USA. Ekonomie magister från Svenska Handelshögskolan i Finland.
Christer Franzén sitter som styrelsemedlem i Crescit sedan 2013. Han är även kontaktperson i styrelsen i förhållande till riskfunktionen och ansvarig för intressekonflikter. Christer är CEO på Ericsson Pensionsstiftelse. Christer har en lång och gedigen erfarenhet av portföljförvaltning. Utbildad Civilekonom från Örebro Universitet samt finansiella studier vid Southern Methodist University – Cox School of Business.
Gustav Lundeborg är vice verkställande direktör i Crescit. Gustav är ansvarig för fondens förvaltning. Tidigare fungerade Gustav som förvaltare av Skanska-koncernens svenska pensionsstiftelse. Gustav har även varit ränte- och valutahandlare på Skanska under flera år. Gustav har en ekonomie magisterexamen från Uppsala universitet.
Carl Nordberg är styrelsemedlem i Crescit Asset Management AB och han är även kontaktperson i styrelsen i förhållande till regelefterlevnadsfunktionen. Carl har i över ett decennium arbetat som portföljförvaltare på Postens Pensionsstiftelse med fokus på hedgefonder och valuta. Tidigare arbetade Carl på Länsförsäkringar Bank och innan det på Nordea Securities. Carl har en magistersexamen i ekonomi från Stockholms Universitet.
Materialet på dessa sidor är endast avsett som allmän produktinformation. Det ska inte ses som investeringsråd eller investeringsrekommendationer och ska inte användas som underlag för investeringsbeslut. Du bör alltid läsa fondens faktablad och informationsbroschyr/prospekt innan du börjar spara i en fond. Vi kan inte garantera att informationen är fullständig och den kan ändras utan föregående meddelande. Det publicerade aktievärdet (NAV-räntan) baseras på de senaste tillgängliga uppgifterna.
Anmäl dig till vårt nyhetsbrev för att ta del av våra senaste nyheter